Absa Bank et stanbic Bnak en première position des grandes banques qui ont prêté davantage à leurs clients, tandis que la majorité privilégie L’Etat. Ils ont plus privilégié le secteur privé. Une analyse des états financiers des banques pour le semestre clos en juin montre qu’ils ont décaissé l’équivalent de plus de 80 % des dépôts des clients aux entreprises et aux ménages, alors même que leurs rivaux augmentaient leurs prêts au gouvernement.
Absa, qui est cotée à la Bourse de Nairobi (NSE), avait un ratio prêt/dépôt (LDR) de 94,9% au cours de la période considérée, le plus élevé parmi les neuf plus grands prêteurs du pays. Le ratio d’Absa était cependant inférieur à celui de la Development Bank, à 127,4 %, et à celui de la Victoria Commercial Bank, à 94,9%, ce qui indique que les deux prêteurs ont beaucoup de dépôts de clients immobilisés dans des prêts.
Equity Group et Co-operative Bank of Kenya auraient pu utiliser d’autres financements tels que des prêts de partenaires de développement, par opposition aux dépôts des clients, et avaient donc un ratio plus faible. Co-op Bank avait un ratio de 78,8 pour cent, I&M (77,3 pour cent), KCB (71,5 pour cent) et Equity (69,5 pour cent). La Standard Chartered Bank Kenya, avec un LDR de 51,3%, et la NCBA (59,6%) comptent parmi les prêteurs de premier rang à la traîne.
Il n’existe aucun niveau statutaire prescrit par la Banque centrale du Kenya (CBK) pour le ratio de dépôt sur prêt, a déclaré Sunil Sanger, directeur général d’Orion Advisory Services. Mais, selon des experts financiers,les attentes habituelles d’une banque de dépôt sont d’environ 65 à 70% », a déclaré Deepak Dave, un expert financier.
Les banques qui avaient le LDR le plus bas comprennent Eco Bank et Bank of Baroda à 35%, Bank of India à 37,9% et Prime Bank à 40,2%. « Les clients placent des fonds auprès des banques pour obtenir des taux d’intérêt plus élevés. De plus, la plupart des banques investissent avec la CBK en raison des taux d’intérêt élevés », note Prime Bank.
